Что такое "Счет"?

"Счетом" в программе называется место, где хранятся деньги. Например, "счетом" может быть ваш кошелек или кредитная карточка. Также "счетом" называется всё, что имеет ценность и ликвидность. К примеру, вы можете добавить в качестве "имущественного счета" свой автомобиль.

Family 13 поддерживает различные типы счетов, которые ведут себя по-разному. Например, кредитный счет умеет автоматически рассчитывать проценты по кредиту и отображать размер платежа, который необходимо внести с учетом всех кредитных условий. А криптовалютный счет умеет автоматически обновлять стоимость криптовалюты.

Все расходы и доходы вносятся в программу именно через счета. Логика работы здесь простая. К примеру, для того чтобы записывать в программу покупки за наличные деньги, нужно создать счет "Наличные деньги". И затем, когда вы покупаете что-то за наличку, необходимо в программе зайти в наличный счет и записать туда соответствующий расход.

Если же вы купили что-то по кредитной карте или за криптовалюту, тогда достаточно открыть соответствующий счет и записать этот расход там.

Список счетов

Добавив все свои счета (наличные деньги, карты, имущество, драгоценные металлы и пр.), вы попадаете в список счетов:

Вы можете каждому счету назначить свою иконку и ярлык. Все счета для удобства разбиты по группам: наличные, безналичные, инвестиции и т.д. Справа от счетов показано распределение денег либо по валютам, либо по типу счета (это можно выбрать в настройках программы: Настройки > Счета).

Что такое ярлыки?

Над списком счетов расположены ярлыки, которые служат для удобной и гибкой группировки счетов. К примеру, если вы учитываете в одной программе как семейную бухгалтерию, так и финансы своего бизнеса (скажем, фриланса и небольшой кофейни), то можно разделить все счета эти категории и удобно между ними переключаться:

Одному и тому же счету можно присвоить несколько ярлыков. Например, можно сделать ярлык "Весь капитал", куда будут входить счета со всех категорий/ярлыков. Или можно вынести все долги и кредиты в отдельную группу, при этом, какие-то долги могут принадлежать к группе "Семейные финансы", другие - "Финансы бизнеса" и т.п.

Однако это не единственная цель ярлыков. Куда важнее использование ярлыков в других частях программы (бюджете, отчетах и т.п.). Вы можете создать отчет, который будет показывать расходы по определенному ярлыку, например, "Семейные финансы". И в дальнейшем, когда вы будете добавлять в программу новые счета с этим ярлыком, вам не нужно будет заново редактировать отчет, чтобы включить туда новые счета. Они уже будут включены в отчет автоматически.

Добавлять/изменять/удалять ярлыки, а также присваивать их разных счетам можно, выбрав слева на боковой панели соответствующее меню:

Изменить любой счет можно, щелкнув правой кнопкой мыши по нём и выбрав соответствующий пункт в появившемся меню. А нажав на любой счет левой кнопкой мыши, вы попадете в список операций или в "реестр счета".

Реестр счета или список расходов и доходов

Чтобы добавить новый расход, доход или перевод, нужно выбрать соответствущий счет, щелкнув по нем левой кнопкой мыши. После выбора счета вы попадаете в реестр всех операций:

Добавить новую запись о расходе или доходе можно тремя способами. Первый - щелкнуть по таблице правой кнопкой мыши и в появившемся меню выбрать пункт "Новый расход/доход" или "Новый перевод" (или использовать сочетания клавиш: Ctrl + N для дохода/расхода или Ctrl + T для перевода):

Также можно дважды щелкнуть левой кнопкой мыши на последней (пустой) строке (или просто нажать клавишу Enter, находясь на последней пустой строке):

Кроме того, добавлять новые записи можно и при помощи боковой панели:

Для редактирования любой записи достаточно дважды щелкнуть по ней левой кнопкой мыши.

Настройки счетов и реестра

Программа поддерживает гибкие настройки как списка счетов, так и списка операций. Часть настроек доступна в одноименном разделе (Настройки > Счета):

Изменить внешний вид и функциональность таблицы расходов и доходов можно прямо в реестре, нажав соответствующую иконку:

Здесь можно изменять количество и порядок колонок, настраивать цвета и отображение различных элементов. Обратите внимание на опцию учета времени при сортировке операций в реестре. Если ее включить, все операции в рамках одного дня будут сортироваться по времени (чем позже была добавлена или изменена операция, тем ниже она будет находиться в списке).

Описание ключевых функций

Программа предоставляет огромные возможности по учету расходов и доходов. Рассмотрим ниже некоторые из них.

Метки

Помимо использования категорий расхода и дохода (питание, транспорт, здоровье, коммунальные услуги и пр.), программа позволяет присваивать каждой операции одну или несколько меток. В отличие от категорий, одна и та же метка может быть присвоена как расходу, так и доходу. Это открывает интересные возможности по учету финансов.

Например, вы можете учитывать "проекты" при помощи меток - ставить одну и ту же метку различным расходам и доходам, связанным с конкретным проектом. А затем можно посмотреть общую картину по этому проекту - получили ли вы прибыль или остались в убытке.

Также можно использовать метки для более детального учета расходов и доходов. Все отчеты в программе, включая виджеты на главной странице, поддерживают гибкую настройку. Вы можете указывать не только конкретные категории расходов/доходов, но и фильтровать результаты по меткам.

Чтобы добавить, изменить или удалить метку, необходимо выбрать соответствующий пункт меню на боковой панели . Также добавлять новые метки можно прямо в поле ввода нового расхода. Важно отметить, что меткам можно присваивать цвета и затем включить подсветку операций в таблице цветом метки:

В этом примере метке "Бизнес" присвоен зеленый цвет и все операции с данной меткой подсвечиваются соответствущим образом.

Фильтрация данных в таблице

Сама таблица расходов и доходов имеет мощный механизм для фильтрации данных, который может заменить различные отчеты. Вы можете отобразить в таблице расходы по определенным категориям, меткам или контрагентам. Также можно уточнить фильтрацию по дате или сумме. Расположен фильтр над таблицей операций:

Изначально фильтрация работает только по дате. Можно отобразить как все расходы, так и расходы за текущий месяц, неделю и т.п. Чтобы добавить условие фильтрации, достаточно нажать значок и выбрать тип фильтра (категорию, сумму/диапазон сумм, метку и пр.).

Фильтр позволяет как включать, так и исключать определенное условие. Например, если вы хотите посмотреть все расходы, сумма которых превышает 100, и при этом исключить расходы на питание, тогда можно добавить такой фильтр:

Под таблицей можно включить отображение итога по фильтру (общую сумму доходов и расходов всех операций, удовлетворяющих условию фильтра):

Если у вас не отображается общий итог по фильтру, включить эту опцию можно в настройках программы на вкладке "Счета" (опция "Отображать под таблицей расходов и доходов").

Фиксация остатка

В Family 13 появилась удобная функция для фиксации остатка, суть которой заключается в следующем. Предположим, вы решили сверить остаток в программе на счете "Кошелек" с реальным остатком в денег в кошельке. И оказалось, что в программе остаток больше, чем в реальности. Вы не учли какие-то расходы и уже не помните, какие именно. Оптимальное решение этой проблемы - фиксация остатка.

Достаточно нажать сочетание клавиш Ctrl + F или выбрать слева на боковой панели соответствующее меню и указать правильную сумму выбранную вами дату:

Программа тут же изменит остаток на счете, записав расход на сумму, соответствующую разнице между реальным остатком денег и остатком, который был в программе. Теперь эти суммы совпадают и программа отображает реальную картину.

Но представьте, что на следующий день вы вспомнили, что забыли записать в программу один расход, который делали еще на прошлой неделе. Вы открываете программу и вносите расход задним числом. Но как быть с тем, что вчера вы уже зафиксировали верный остаток и добавление расхода задним числом приведет к тому, что остатки снова не будут совпадать?

В этом и заключается удобство "фиксации остатка". Не важно, какие операции вы внесете задним числом, что вы будете редактировать или удалять - это никак не повлияет на остаток денег, зафиксированный данным образом. Если вы добавите новый расход, программа подкорректирует запись "Фиксация остатка" таким образом, чтобы остаток не изменился.

Например, у вас был остаток на счете $120, а реальный остаток - $100. Вы зафиксировали этот остаток и программа ввела операцию "Фиксация остатка" на сумму -$20 (так как сумма в программе была больше на $20, чем в реальности). Если вы добавите какой-то расход задним числом на сумму $5, тогда программа изменит операцию "Фиксация остатка" на -$15, чтобы в итоге реальный остаток ($100) не изменился.

Чек или группа операций

Программа поддерживает работу с чеками. То есть, вы можете добавить одной строкой несколько категорий расходов. Работает это следующим образом:

Обратите внимание: Во всех частях программы окошко ввода суммы поддерживает математические расчеты. Другими словами, вы можете делать простые вычисления прямо в этом окне, вводя числа и операторы с клавиатуры.

Например, можно ввести в окошко суммы следующее: 135 плюс 15% (от 135) и умножить на 2. Для этого нужно набрать число 135, затем нажать знак +, ввести 15 и нажать клавишу % (программа покажет 15% от 135), затем нужно нажать * и ввести 2. После нажатия клавиши Enter (или =) программа отобразит результат вычисления (310,50):

Помимо перечисленного выше, программа также поддерживает переводы денег между счетами, сортировку таблицы по любой колонке, быстрый переход между счетами и многое другое.

Виджеты

Под таблицей операций в некоторых счетах отображаются виджеты с полезной информаций о текущем счете. К примеру, в счете "Драгоценный металл" под таблицей отображается текущая стоимость металла и её изменение. А открыв имущественный счет, вы увидите, как быстро обесценивается имущество и какая сумма денег уже собрана для покрытия амортизации:

Эти виджеты являются интерактивными. Щелкнув по виджету, вы сможете посмотреть дополнительную информацию по счёту:

Эта же информация доступна отдельно в одноименных разделах (Имущество, Кредиты, Инвестиции и пр.).

Импорт записей

Family 13 поддерживает импорт данных из разных форматов, например, Excel или региональных (как Чек ФНС для РФ). Чтобы импортировать данные в программу, необходимо зайти в определенный счет (куда будут загружены расходы и доходы с файла) и выбирать "Импорт записей" на боковой панели (иконка ).

При импорте данных из Excel нужно указать, в каких столбцах находятся такие данные, как категории, суммы или даты операций:

Также важно указать, с какой строки в файле начинается список расходов (так как во многих выписках вначале идет контактная и прочая информация, которую не нужно обрабатывать). На следующем шаге необходимо присвоить расходам из файла соответствующие категории в программе:

Присваивать всем расходам из файла соответствующие категории программы нужно только первый раз. При повторном импорте программа будет автоматически подставлять категории, которые вы указывали ранее.